自2020年3月以来，敏捷性、适应性和弹性一直是个人和企业的口号。对许多人来说，外部变化的挑战促成了他们在生活、工作和投资方面的新观点和优先事项——这一趋势可能对性别差距产生积极影响。
Saunderson House的第四份年度财务健康报告调查了高净值人群(hnwi)以及他们在大流行后做出财务决策的驱动因素。该报告于2021年底发布，利用了对216名受访者的调查收集的数据，其中包括41名普通女性成员——得到的信息很明确:照顾自己的宝贵部分也意味着寻找外并投资于一个安全、可持续的未来。
这家财富管理公司收集的数据显示，过去几年出现的趋势正在蓄势待发。这些因素包括渴望更好地平衡工作和生活，注重支持亲密的家庭，以及至关重要的是，认识到负责任投资和环境、社会和治理(ESG)在企业中解决多样性、包容性和气候变化等关键问题的重要性。
Saunderson House的研究显示，尽管财务状况比以往任何时候都更重要，但它越来越成为更全面的幸福理念的代名词，新冠肺炎疫情促使许多高净值人士重新评估他们的财富方式。在财务福利和妇女-缩小建议差距在美国，女性受访者表示，财务幸福目标的重要性与她们实现这一目标的能力之间的差距要比男性受访者大得多。这种“能力差距”是误解的结果，还是更结构性的结果，这是一个值得进一步调查的关键问题。
投资改变
撇开性别差异不谈，个人财务策略向更全面方法的整体转变，为ESG带来了有影响力的发展潜力。它还发出了响亮的呼吁，要求企业在其商业模式中创造并嵌入可持续性，从而使企业的利润和更广泛的世界受益，并反过来创造更大的需求，而创新和全球化前景只能来自多样化和包容性的工作场所。
大多数财务福利报告的受访者表示，他们认为ESG投资现在应该成为他们投资组合的一部分。这种发展可能是由于媒体和社会文化对这些话题的关注增加，也可能是由于年轻家庭成员对负责任地投资的压力。在未来的商业中，把利润放在第一位是不够的。对于即将到来的几代人，尤其是Z世代，他们正朝着一个越来越多地将身份与消费联系起来的世界发展，并要求品牌和组织具有透明度、问责制和目标。
加大对ESG的投资可以帮助满足这些市场需求，并成为组织可持续实践的加速器，最终也会成为社会本身。
进步的障碍
负责任投资作为一种策略原则上是积极的，但高净值人士仍对企业的ESG持一定程度的怀疑态度。只有13%的受访者同意“我相信ESG投资行业的诚信”这一说法。一些受访者还质疑，个人是否真的是这一领域最具影响力的代理人，或者是否应该由大型机构投资者和/或私人组织来推动ESG的发展。有人指出，“我认为，投资经理和基金在ESG方面对企业持续施加压力，比个人投资者做出的选择更重要。”此外，高净值人士似乎仍然需要相信负责任投资背后的财务理由，只有37%的受访者同意“投资ESG基金具有良好的商业意义”这一说法。
在这方面，数据可能会提供更明确的答案。例如，摩根士丹利(Morgan Stanley)在2019年进行的一项研究显示，更多元化的员工队伍(女性在组织的各个级别都有代表)与更高的平均回报率相关。在2011年至2019年期间，性别多元化程度更高的公司的股本回报率比女性参与度较低的公司高出2%。[1]全面的研究一直表明，企业从多样化的劳动力中受益于无数方面，比如更大的创新、更强的员工留任率和更快乐的客户。因此，ESG的“S”应该处于任何企业未来战略的最前沿。
Saunderson House的研究表明，投资行业现在需要更深入地与客户沟通负责任投资的过程，对其积极影响和财务原理提供更清晰的解释，以真正切入并推动积极的变化。
尽管存在上述怀疑，但对负责任投资和“有目的的投资组合”的兴趣仍在持续增长。在美国，价值17.5万亿美元的专业管理投资组合现在包含了ESG评估的关键要素。[２]Saunderson House本身的责任投资产品管理的资产在一年内从1000万至1500万英镑增长到超过1.5亿英镑。这对社会、企业和环境都是鼓舞人心的。随着时间的推移，投资于公平的社会、可持续的商业和健康的地球的未来，最终可能会被认为拥有最好的回报。
下载桑德森之家的财务状况报告．
